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Spanish-speaking public adjuster in FloridaAjustador público que habla español en Florida

If your insurance company only talks to you in English, every letter, phone call and estimate is a chance for something to get lost. Proactive Public Adjusting Group is licensed in Florida and our team handles claims in Spanish from the first call to the final check — you never need a relative to translate a denial letter again. Below is what Florida law says about hiring a public adjuster, in plain language.Si tu compañía de seguros solo te habla en inglés, cada carta, cada llamada y cada estimado es una oportunidad para que algo se pierda. Proactive Public Adjusting Group tiene licencia en Florida y nuestro equipo maneja reclamos en español desde la primera llamada hasta el último cheque — no vuelves a necesitar que un familiar te traduzca una carta de negación. Abajo te explicamos, en lenguaje claro, lo que dice la ley de Florida sobre contratar a un ajustador público.

Why language matters in a claimPor qué el idioma importa en un reclamo

An insurance claim is a negotiation on paper. The adjuster's estimate, the denial letter, the engineer report and the policy itself are all in English, and the words matter: “wear and tear”, “long-term seepage”, “cosmetic”, “matching”. Homeowners who don't read English fluently sign releases they didn't fully understand, miss deadlines buried in a letter, or accept a first check because nobody explained that a supplement was possible. A public adjuster who speaks your language reads every document with you, explains what it means for your money, and answers the insurer in writing so nothing depends on a phone call you couldn't follow.

Un reclamo de seguro es una negociación por escrito. El estimado del ajustador, la carta de negación, el reporte del ingeniero y la póliza misma están en inglés, y las palabras importan: “wear and tear” (desgaste), “long-term seepage” (filtración de largo plazo), “cosmetic” (cosmético), “matching” (igualación). Propietarios que no leen inglés con fluidez firman liberaciones que no entendieron del todo, pierden plazos escondidos en una carta, o aceptan el primer cheque porque nadie les explicó que se podía pedir un suplemento. Un ajustador público que habla tu idioma lee cada documento contigo, te explica qué significa para tu dinero, y le responde a la aseguradora por escrito para que nada dependa de una llamada que no pudiste seguir.

What a public adjuster can charge in FloridaCuánto puede cobrar un ajustador público en Florida

Florida caps public adjuster fees at 20% of claim payments, and at 10% for claims from a Governor-declared state of emergency during the year after the declaration. If the insurer pays policy limits within 14 days of the loss, the fee is limited to 1%, and no fee applies to payments made before the contract (§ 626.854(11)). Our fee is stated in writing before we start.

Florida limita los honorarios al 20% de los pagos del reclamo, y al 10% en reclamos por un estado de emergencia declarado por el Gobernador durante el año siguiente. Si la aseguradora paga el límite de la póliza en 14 días, el honorario se limita al 1%, y no aplica a pagos hechos antes del contrato (§ 626.854(11)). Nuestro honorario consta por escrito antes de empezar.

The contract and your right to cancel in FloridaEl contrato y tu derecho a cancelar en Florida

You can cancel a Florida public adjuster contract within 10 days of signing; after a declared emergency, within 30 days of the loss or 10 days of signing, whichever is longer (§ 626.854(7)). The adjuster must deliver a written estimate within 60 days or you may cancel with no fee. We go through the contract with you line by line in Spanish before you sign, and you keep a copy.

Puedes cancelar el contrato dentro de 10 días de la firma; tras una emergencia declarada, dentro de 30 días de la pérdida o 10 de la firma, lo que sea mayor (§ 626.854(7)). El ajustador debe entregar un estimado escrito en 60 días o puedes cancelar sin costo. Repasamos el contrato contigo línea por línea en español antes de firmar, y te quedas con una copia.

Deadlines that matter in FloridaPlazos que importan en Florida

Florida's deadlines are the tightest of our eight states. You must give notice of a claim within 1 year of the date of loss and of a supplemental claim within 18 months (§ 627.70132); for a named storm the date of loss is the landfall date. Insurers must acknowledge within 7 days and pay or deny within 60 days (§ 627.70131). Florida's matching statute (§ 626.9744) requires reasonable repair or replacement of adjoining areas for uniformity. Since the 2022 reforms, one-way attorney fees are gone and assignments of benefits are void — which makes a strong, well-documented claim more important than ever.

Los plazos de Florida son los más estrictos de nuestros ocho estados. Debes avisar el reclamo dentro de 1 año de la fecha de pérdida y un reclamo suplementario dentro de 18 meses (§ 627.70132); para una tormenta con nombre, la fecha de pérdida es la del impacto. La aseguradora debe acusar recibo en 7 días y pagar o negar en 60 días (§ 627.70131). La ley de “matching” (§ 626.9744) exige reparar o reemplazar áreas contiguas para lograr uniformidad. Desde las reformas de 2022 desaparecieron los honorarios de abogado unilaterales y las cesiones de beneficios son nulas — por eso un reclamo fuerte y bien documentado importa más que nunca.

The claims we see most in FloridaLos reclamos que más vemos en Florida

Hurricanes define Florida claims: Ian generated 789,000 claims and $22 billion in losses; Milton 385,000 claims; Helene 155,000. Between storms, roof-age disputes, water intrusion and mold are the everyday fights, and the state's insurers scrutinize roofs harder than anywhere else we work.

Los huracanes definen los reclamos en Florida: Ian generó 789,000 reclamos y $22 mil millones en pérdidas; Milton 385,000; Helene 155,000. Entre tormentas, las disputas por edad del techo, la intrusión de agua y el moho son las peleas de todos los días, y las aseguradoras del estado revisan los techos con más rigor que en cualquier otro lugar donde trabajamos.

How it works with usCómo funciona con nosotros

Call or WhatsApp us in Spanish — 470-94-CLAIM. We review your policy and the insurer's letters at no cost and tell you, in plain Spanish, whether there is something to recover. If there is, we inspect and document the damage, write our own line-by-line estimate, and negotiate with the insurance company in writing. You get updates in Spanish from a dedicated follow-up team, and we are paid only from what we recover — nothing up front. We serve Florida from our Lawrenceville, Georgia headquarters: inspections are done on site and everything else is handled remotely, so where you live in Florida makes no difference.

Llámanos o escríbenos por WhatsApp en español — 470-94-CLAIM. Revisamos tu póliza y las cartas de la aseguradora sin costo y te decimos, en español claro, si hay algo que recuperar. Si lo hay, inspeccionamos y documentamos el daño, preparamos nuestro propio estimado línea por línea, y negociamos con la compañía de seguros por escrito. Recibes actualizaciones en español de un equipo dedicado al seguimiento, y cobramos solo de lo que recuperamos — nada por adelantado. Atendemos Florida desde nuestra sede en Lawrenceville, Georgia: las inspecciones se hacen en sitio y todo lo demás se maneja a distancia, así que no importa en qué parte de Florida vivas.

Where we work in FloridaDónde trabajamos en Florida

We handle residential and commercial claims across Florida, including Tampa, Orlando, Jacksonville, Panama City. To verify our license, search for Proactive Public Adjusting Group with the Florida Department of Financial Services. If your property is in Georgia, see our Georgia page; for all eight states, see public adjuster in Florida.

Manejamos reclamos residenciales y comerciales en todo Florida, incluyendo Tampa, Orlando, Jacksonville, Panama City. Para verificar nuestra licencia, busca Proactive Public Adjusting Group en el Florida Department of Financial Services. Si tu propiedad está en Georgia, mira nuestra página de Georgia; para los ocho estados, mira ajustador público en Florida.

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Common questionsPreguntas frecuentes

Are you licensed as a public adjuster in Florida?Yes. Proactive Public Adjusting Group is licensed in Florida and in seven other states (Georgia, North Carolina, South Carolina, Tennessee, Florida, Maryland, New Jersey and Pennsylvania). You can confirm it with the Florida Department of Financial Services.

¿Tienen licencia de ajustador público en Florida?Sí. Proactive Public Adjusting Group tiene licencia en Florida y en otros siete estados (Georgia, Carolina del Norte, Carolina del Sur, Tennessee, Florida, Maryland, Nueva Jersey y Pensilvania). Puedes confirmarlo con el Florida Department of Financial Services.

Can I handle my whole claim in Spanish?Yes. Your consultation, inspection, updates and negotiation explanations are in Spanish. The documents the insurer requires (and the state-required contract form) are in English; we translate and explain each one before you sign anything.

¿Puedo manejar todo mi reclamo en español?Sí. La consulta, la inspección, las actualizaciones y la explicación de la negociación son en español. Los documentos que exige la aseguradora (y el formato de contrato que exige el estado) están en inglés; te traducimos y explicamos cada uno antes de que firmes cualquier cosa.

Does the consultation cost anything?No. Reviewing your policy and the insurer's letters is free, and we tell you plainly if we don't think there is enough to recover. If we take the claim, our fee is a percentage of what we recover, stated in writing, and nothing is charged up front.

¿La consulta tiene algún costo?No. Revisar tu póliza y las cartas de la aseguradora es gratis, y te decimos con claridad si no creemos que haya suficiente que recuperar. Si tomamos el reclamo, nuestro honorario es un porcentaje de lo recuperado, consta por escrito, y no se cobra nada por adelantado.

My claim was already denied or paid. Is it too late?Often not. A denial can be disputed and a paid claim can be supplemented while the Florida deadlines above are still open. The sooner you send us the letter, the more options there are.

Mi reclamo ya fue negado o pagado. ¿Es demasiado tarde?Muchas veces no. Una negación se puede disputar y un reclamo pagado se puede suplementar mientras los plazos de Florida de arriba sigan abiertos. Cuanto antes nos mandes la carta, más opciones hay.

Do I have to be a citizen or have a Social Security number to file a claim?No. A claim belongs to the policyholder named on the policy, whoever they are. If you pay the premium, you have the right to a fair claim.

¿Tengo que ser ciudadano o tener Seguro Social para hacer un reclamo?No. El reclamo le pertenece al asegurado que aparece en la póliza, sea quien sea. Si pagas la prima, tienes derecho a un reclamo justo.

Not sure if you have a claim? Let's find out — free.¿No sabes si tienes un reclamo? Averigüémoslo — gratis.

Free consultation. No upfront cost — we're paid only from what we recover.Consulta gratis. Sin costo inicial — cobramos solo de lo que recuperamos.

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